罗靖在“深”“承兴系”300亿诈骗案中一审被判无期徒刑。相关金融机构的风险管理情况如何？

记者 | 张晓云

经过三年的刑事拘留，一直在资本市场上热议的“罗靖案”终于迎来了一审判决。

界面记者获得的判决书显示，上海市第二中级人民法院（以下简称上海市第二中级人民法院）于2022年11月1日作出一审判决。受贿罪终身监禁。罗靖的妹妹、承兴部资金处处长罗兰因合同诈骗罪被判处有期徒刑十七年半，涉案承兴公司其他10名员工分别被判处有期徒刑。三年零四个月到八年。

判决书显示，承兴公司及罗靖控制的员工利用其与京东和苏宁的供应链贸易背景，私下刻制两家公司的印章，伪造合同，冒充京东和苏宁的员工为非法占有的目的。、截取、伪造应收账款债权确认文件等，骗取多家单位财产。

截至事发当日，受害单位湘财证券、磨山保理、上海歌斐、云南信托、安徽中信共被骗300余亿元（以下币种除特别注明外均为人民币)，实际给上述受害单位造成的经济损失合计超过80亿元。

与此同时，部分涉事金融机构正忙于收拾“烂摊子”。诺亚财富和湘财证券在事发后通过债权转让自行向个人投资者支付款项，部分金融机构尚未发放款项。计划，但投资者已提起民事诉讼。在“先监于民”的原则下，这些民事诉讼仍处于中止状态，预计一审判决后案件的进展将进一步推进。

300亿融资诈骗案的始末

公开资料显示，1971年出生的罗靖来自中国香港，旗下拥有A股博信股份（600083.SH，现更名为“*ST博信”）和诚兴国际控股3家上市公司。港股（600083.SH）。2662.HK，现更名为“美丽发展”）和新加坡主板公司CamsingHealthcare（BAC）。

因为是国内商界女强人俱乐部木兰汇的成员，罗婧一度被称为“商界木兰”，在资本市场颇有名气。巅峰时期，她被选为2017年和2018年商界30强木兰精英之一，获得的票数甚至超过了格力电器的董明珠。

然而，2019年7月，诺亚财富先是爆发34亿踩雷承兴国际，一时间在资本市场引起轩然大波，随后越来越多的金融机构如“滚雪球”般受到波及。湘财证券、“中智”磨山保理、云南信托均有涉案。

判决书显示，2015年2月至2019年6月，承兴集团先后与苏宁易购集团有限公司（以下简称苏宁公司）、北京京东世纪贸易有限公司（以下简称京东公司）。承兴公司垫付资金开展京东、苏宁采购业务。

同期，在罗靖和罗岚的安排下，承兴公司利用其与京东、苏宁的供应链贸易背景，私下刻上了京东的印章。融资所需的购销合同等资料，虚构应收账款，先后联系了湘财证券股份有限公司（以下简称湘财证券）、上海磨山商业保理有限公司（以下简称磨山保理） 、上海诺亚上海歌斐资产管理有限公司（以下简称上海歌斐）等投资管理有限公司（以下简称诺亚公司）、云南国际信托有限公司（以下简称简称云南信托）、安徽中信金融投资集团有限公司。

订立合同后，承兴公司在多名员工的配合下，采取冒充京东、苏宁等员工、扣留、伪造应收账款债权确认文件等措施，信以为真，诈骗融资资金，明知供应链贸易融资持续亏损，承兴在公司资不抵债的情况下继续诈骗融资，所得款项用于偿还以往融资项目的本金和资料及银行贷款，支付各种费用等

事发时，骗取湘财证券、磨山保理、上海歌斐、云南信托、安徽中信等公司300余亿元（以下币种，除特别注明外，均为人民币），实际造成上述经济损失。受害者。总额超过80亿元。

为什么这些金融机构没有尽职调查并相信它是真实的？

判决书显示，承兴部多名员工在罗靖、罗兰的指示安排下，在京东公司和苏宁公司办公室使用伪造的工卡，冒充两家公司员工对受害单位进行约谈。 ，当面交接材料，签订合同；向相关金融机构展示虚假的京东网站，提供虚假的交易数据和购销合同等资料；拦截这些金融机构向京东和苏宁快递发送的债权转让材料上海商业调查公司，并加盖假印章。送至受害单位；开户冒充京东账户收款等，造成湘财证券、磨山保理、上海歌斐、云南信托、安徽中信的应收账款和债权转让认为属实，按合同约定支付。，截至事发时，损失总额超过88亿元。